Банки, счета и переводы

Банк не открывает счёт иностранцу. Что делать?

Иностранцу отказывают в открытии счёта или требуют дополнительные документы.

Короткий вывод

Для иностранца в Турции это важно, потому что иностранцы чаще сталкиваются с KYC/MASAK-проверками, международными переводами и требованиями к адресу/ВНЖ.

Что может грозить

Блокировка счёта
Зависание перевода
Возврат денег
Запрос документов
Закрытие счёта
Списание средств мошенниками

Кто может быть вовлечён

Банк
Банковский регулятор Турции
Финансовая разведка Турции MASAK
TCMB
Türkiye Bankalar Birliği
Полиция

Что проверить

Статус счёта
Лимиты
Source of funds
Ошибку IBAN/имени/паспорта
SWIFT route
Спорную операцию

Первые действия

Сохранить подтверждение операции и реквизиты
Попросить письменную причину отказа или блокировки
Не передавать SMS-коды и пароли
Проверить официальный канал банка

Практические шаги

Подготовить документы происхождения средств
Проверить статус операции у отправителя, получателя и банка
Отвечать банку письменно и в срок
При мошенничестве сразу блокировать карту/счёт

Документы и доказательства

Выписки
SWIFT/transfer receipt
Dekont
IBAN
Запрос банка
Документы source of funds
Паспорт, ВНЖ, налоговый номер
Номер обращения

Куда обращаться

Банк
BDDK
MASAK
TCMB
Türkiye Bankalar Birliği
Polis
Savcılık

Официальные термины

Banka
Hesap
IBAN
SWIFT
Dekont
Source of funds
MASAK
BDDK
Chargeback
Открытие счёта

Суммы, штрафы и лимиты

Банковские комиссии, лимиты, SWIFT и спорные списания

Проверять по официальному источнику на дату обращения

Актуальность: зависит от года, суммы спора, города, тарифа или конкретного органа

Точные суммы, штрафы, лимиты и госпошлины нужно сверять по официальной ссылке или ведомству.

Источник: BDDK

Официальные источники

Прямые ссылки для проверки

BDDKБанковский регулятор Турции.
MASAKФинансовый мониторинг и AML/source-of-funds проверки.
TCMBЦентральный банк Турции.
Türkiye Bankalar BirliğiАссоциация банков Турции и банковские обращения.
Mevzuat Bilgi SistemiОфициальная база законодательства Турции.